Cảnh báo: Bùng nổ chiêu lừa đảo đầu tư tiền ảo, 24 đối tượng sa lưới

Trong thời đại mà “tiền ảo” được ca tụng như con đường làm giàu nhanh, hàng loạt nhà đầu tư đã vô tình sa vào những “dự án ảo” được dàn dựng tinh vi. Mới đây, Công an tỉnh Phú Thọ đã khởi tố 2 vụ án lớn với 24 bị can liên quan đến hành vi lừa đảo đầu tư tiền ảo – một lời cảnh báo mạnh mẽ cho những ai đang mơ về lợi nhuận “không tưởng”.

Tiền ảo – Chiếc bẫy lợi nhuận đánh vào lòng tham

Theo thông tin từ Công an tỉnh Phú Thọ, trong hai tháng 7–8/2025, hàng loạt đối tượng đã lập ra các ứng dụng và website đầu tư tiền ảo với lời quảng cáo hấp dẫn: “lợi nhuận 30%/tháng, rút vốn dễ dàng, thưởng hoa hồng khi giới thiệu người mới”.

Các nhóm này tổ chức hội nhóm trên Facebook, Zalo, TikTok, liên tục chia sẻ “bí quyết đầu tư” và khoe lãi khủng để đánh vào tâm lý ham lợi. Họ sử dụng hình ảnh giả, số liệu ảo, khiến người dân tin tưởng và rót vốn từ vài chục triệu đến cả tỷ đồng.

Khi không còn người mới tham gia, hệ thống sụp đổ. Website biến mất, tiền bốc hơi, nạn nhân mất trắng.

Chiêu trò đa cấp đội lốt blockchain

Một trong những vụ án nổi bật là đường dây kinh doanh đồng tiền ảo PaynetCoin (PAYN) do Nguyễn Văn Hạ (45 tuổi, Gia Lai) cầm đầu. Nhóm này tạo ra “đồng tiền ảo tự phát hành” trên nền tảng blockchain, lập các website như FMCPAY.com và AFF2024.com để huy động vốn.

Bề ngoài, hệ thống được mô tả “đầu tư tài chính toàn cầu”, nhưng thực chất là mô hình kim tự tháp (đa cấp), lấy tiền người sau trả cho người trước. Khi dòng tiền ngừng chảy, toàn bộ hệ thống sụp đổ, người tham gia mất trắng.

Tương tự, vụ án TCIS do Nguyễn Chánh Đáng cầm đầu đã huy động hơn 50 tỷ đồng chỉ trong một năm thông qua website tcis.ai, mời gọi hàng nghìn người đầu tư vào “tiền kỹ thuật số TCIS”. Sau khi sập sàn, công an thu hồi được hơn 30 tỷ đồng – con số chỉ bằng một nửa thiệt hại thực tế.

Tiền ảo không được pháp luật Việt Nam bảo vệ

Theo khẳng định của Công an tỉnh Phú Thọ, tiền ảo (cryptocurrency) không phải là phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam.

Những đồng như Bitcoin, Ethereum, USDT, Dogecoin… không được Ngân hàng Nhà nước phát hành, và mọi hoạt động kinh doanh, mua bán, huy động vốn bằng tiền ảo đều tiềm ẩn nguy cơ phạm pháp.

Đặc biệt, người tham gia vào các mô hình “đa cấp tiền ảo” không chỉ mất tiền, mà còn có thể bị xử lý hình sự nếu tiếp tay, lôi kéo người khác.

Bài học đắt giá: Không có khoản đầu tư nào “lợi nhuận cao mà rủi ro thấp”

Các chuyên gia cảnh báo:

Những dự án cam kết lợi nhuận 20–30%/tháng chắc chắn là bẫy lừa đảo.

Các dự án “quốc tế”, “blockchain toàn cầu” nhưng không có pháp nhân tại Việt Nam đều không được cấp phép.

Khi nghe lời mời đầu tư qua mạng, hãy kiểm chứng thông tin qua cơ quan chức năng hoặc tra cứu cảnh báo của Bộ Công an.

Mọi khoản đầu tư hợp pháp đều cần giấy phép rõ ràng, đơn vị chịu trách nhiệm pháp lý, và minh bạch thông tin tài chính.

Thông điệp cuối: Đừng để giấc mơ làm giàu trở thành cơn ác mộng số

Công nghệ có thể mang lại cơ hội, nhưng cũng là công cụ cho kẻ xấu. Trong kỷ nguyên 4.0, “lợi nhuận ảo” dễ khiến người ta mất cảnh giác. Cơ quan chức năng khuyến cáo: Không đầu tư, không chuyển tiền, không giới thiệu người khác vào bất kỳ dự án tiền ảo chưa được cấp phép.

Mọi thông tin nghi vấn, người dân có thể liên hệ Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Phú Thọ qua số điện thoại

0692.646.112

để được hướng dẫn.

“Không có kênh đầu tư nào giúp giàu nhanh mà không rủi ro. Cái giá của lòng tham luôn là mất mát.”